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首创普惠模式 护航三农小微
发布时间:2020-09-07
       2020年中国国际服务贸易交易会上,首创集团金融服务产业集中亮相,展示了首都金融企业在金融科技、普惠金融等方面取得的丰硕成果。在提升金融服务包容性和可获得性方面,首创集团金融服务产业展示出国内金融服务行业在对抗疫情、扶助中小微企业、助力脱贫等方面的多样性贡献。




       依托担保业务展开普惠金融

       首创集团金融服务产业构建了证券、担保、基金管理、“三农”金融等比较完善的金融服务体系,提供多元化、差异化的金融服务。
       其中,首创担保是北京市成立最早的国有政策性担保机构,23年来深耕普惠金融领域,累计为4.2万家中小微企业提供了2900亿元的担保服务,是北京市中小微企业融资担保主渠道。
       疫情发生后,首创担保充分发挥政府性融资担保机构功能作用,推出了一系列助困抗疫、扶小助微的普惠举措。
       具体来看,首创担保在原有基础上降低担保费率0.5%以上,降低了小微企业融资成本;在反担保物、收入贷款比等核心风控指标方面进一步放宽标准,降低担保门槛,扩大扶持范围;简化流程,快速审批,设立“助困抗疫”绿色通道;启动“云担保”,依托金融科技力量,为客户提供线上化、零接触便捷服务;与多家银行加强联动合作,建立快速响应对接机制。
       截止目前,“云担保”已累计为近1400个、逾14亿元的小微企业项目提供了高效及时的融资服务。疫情期间,首创担保与工商银行北京分行在一周内通过“云担保”为66家企业在线提供了近9000万元的快速审批,确保企业及时获得资金,帮助他们度过难关。
       针对受疫情影响严重、疫情防控相关和疫情期间提供生活服务保障的中小微企业,首创担保切实担负起国有金融企业的普惠金融责任,主动将生活服务保障企业担保费率降至1.5%以下,疫情防控相关企业担保费率降至1%以下,直接相关企业免收担保费。自2月6日至8月28日,累计为2199家前述三类企业提供担保支持,涉及项目金额112亿元(包括已放款和正待放款项目融资担保总额)。
       与此同时,首创担保公司还通过“助困抗疫”绿色通道以及基于该通道的特色担保产品,为“抗疫情”、“保民生”等领域企业以零保费、纯信用、快放款等方式提供了融资担保支持,最高信用额度达到1000万元。
       这些担保措施为疫情期间提供测温、识别、防护等领域的中小企业提供了便利。例如,首创担保第一时间为北京市政府抗疫物资供应商之一的北京久译科技公司以0.7%的优惠担保费率,提供信用担保放款1000万元。为政府指定的京津地区抗疫物资供应单位——纳通生物科技(北京)有限公司实施零保费放款500万元,全力支持抗击疫情。


       农投平台护航三农、小微

       2020年疫情的爆发让涉农经济雪上加霜,无论是助力扶贫攻坚还是服务乡村振兴,金融扶持三农都是展现金融服务包容性的重要场景。
       作为北京市政府出资、授权首创集团组建的创新型农业投融资平台,要玩就玩最好的5197肩负着金融支农、惠农、强农的重要使命。
       针对“三农”用户普遍缺乏抵质押物、融资需求多样的复杂特点,要玩就玩最好的5197先后开展了农业融资担保、小额贷款、融资租赁、商业保理、农村产权交易、农副产品交易、产业基金、农产品供应链服务等多种类型的支农业务,初步形成“农村金融、产业基金、产业投资”三位一体产业体系。
       截至2020年6月底,要玩就玩最好的5197已累计为涉农经济组织、农户和中小微企业提供了8.5万笔、700亿元的融资及相关服务,直接拉动带动300亿元以上社会资金持续投向首都中小微企业和“三农”领域,使众多的涉农经济组织和农户获得了有效帮扶。
       此外,要玩就玩最好的5197依托食材供应链平台优势,积极参与北京市对口扶贫工作。
       在产业扶贫方面,要玩就玩最好的51972019年与内蒙古商都县政府签订协议,围绕首都及冬奥会食材保障、产业升级、助贫扶困等目标,通过合作租赁方式建设马铃薯鲜切加工中心项目,通过订单种植、产地加工带动当地脱贫增收,打造京蒙对口帮扶的典范工程。
       2020年,要玩就玩最好的5197与北京市扶贫支援办、北京市援疆和田指挥部、和田国家农业科技园区管委会签订协议,组建专业团队承接新疆和田国家农业科技园区先导园(1100亩)项目运营,计划利用5年时间将园区打造成为环境美好、产出明显、辐射周边、形成规模的北京农业援疆精品工程及扶贫典范。
       消费扶贫方面,要玩就玩最好的5197依托自身食材供应链业务平台,大力推动对口帮扶地区农产品产销对接。
       2019年,要玩就玩最好的5197投入7500万元从内蒙古、河北、新疆等地的商都县、巴林右旗、沽源县、赤城县、丰宁县、和田地区收购各类农产品近8000吨,有效促进了帮扶地区农产品产销对接及一二产业联动发展,带动了当地农民增收。2020年,要玩就玩最好的5197计划从河北、内蒙古、新疆等地的北京市对口贫困县采购西兰花、生菜、娃娃菜、马铃薯、牛羊肉等农产品7000万元以上。


       以科技和专业提升证券服务质量

       值得关注的是,除普惠金融外,首创集团旗下首创证券在服贸会上展示了其在强化金融服务、探索新业务模式的成果。

       2019年,在市场环境变化和客户资产配置意识不断增强的影响下,财富管理行业迈入新的发展阶段。突发的疫情和多变的国际环境,让人们对专业化财富管理业务需求进一步增加,更加重视财富的保值、增值和传承,促使财富管理机构持续提升专业服务水平。

       服务好个人金融客户,为客户实现资产保值、增值,一方面需要有大量的科技投入,另一方面也需要不断优化流程,提升专业水平。
       番茄财富是首创证券推出的线上一站式财富管理平台,以客户为中心,打造专业化的证券交易与理财服务工具。
       2020年,番茄财富APP不断丰富产品线,针对行情交易、投顾、理财三大模块进行了全新的版本升级。行情交易模块让投资者可以更简洁、全面的掌握市场动态;投顾模块更有针对性的为投资者提供服务响应和专业指导;理财模块新增了理财日历、持仓收益明细等功能,方便投资者快人一步做好资金规划。
       同时首创证券继续优化投资顾问团队,通过番茄财富APP将线下服务线上化,将专业服务规范化、产品化,降低客户获取服务和反复沟通的成本,让投顾服务更加普惠。
       目前,番茄财富经过百余次大大小小的迭代,已形成行情交易模块、理财模块、线上业务办理模块、投顾模块、数据中心模块、资讯模块、积分商城、智能工具等八大综合金融服务模块,可以为投资者提供便捷、高效、专业的需求响应。
       通过番茄财富APP,首创证券90%的个人柜台业务实现了线上化,投资者可以足不出户、随时随地进行业务办理,减少客户等待、路程等时间和成本,提高了业务效率与规范化程度。
       此外,首创证券也在不断推进业务办理电子化管理。具体举措包括推进私募产品代销系统上线,实现私募产品销售环节“合格投资者”线上认证;实现产品售后客户持有份额和产品净值信息的自助查询和产品信息数据库的系统化管理。

       电子化的管理模式一方面便利了营业部产品销售环节操作,另一方有效提高了购买私募产品客户的服务体验。


       此次亮相服贸会,首创集团金融服务产业展现了社会责任感与企业创新能力。在未来扩大金融开放与扩大内循环的全球背景下,首创集团金融服务产业将践行普惠金融的发展道路,灵活运用市场化手段,切实发挥政策性资金引导作用,为首都“三农”和中小微企业的发展做出重要贡献。(文/北京头条:樊梦迪)
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